Kryptowährungs-Handelsplattformen: Wie man den richtigen Anbieter auswählt und vermeidet, Geld zu verlieren

Egal ob Bitcoin, Ethereum oder eine der unzähligen anderen Kryptowährungen – der erste Schritt in die Welt des digitalen Handels ist die Wahl der richtigen Plattform. Was macht eine Handelsplattform gut? Im Gegensatz zu traditionellen Börsen gibt es bei Kryptowährungen nicht immer die gleichen Regulierungen, daher müssen Sie besonders vorsichtig sein.

1. Sicherheit: Ihr Geld muss sicher sein

Es ist kaum zu übertreiben: Sicherheit ist das A und O. In der Vergangenheit gab es zahlreiche Fälle, in denen Plattformen gehackt wurden, was zu massiven Verlusten für die Nutzer führte. Suchen Sie nach Plattformen, die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) anbieten und deren Gelder in Cold Wallets (offline gespeicherte Gelder) aufbewahrt werden. Plattformen wie Binance, Kraken und Coinbase bieten solch hohe Sicherheitsstandards.

Doch wie erkennt man die Sicherheit einer Plattform? Hier ein paar wichtige Punkte, die Sie beachten sollten:

• Verschlüsselung: Achten Sie darauf, dass die Plattform über HTTPS arbeitet und dass Ihr Account gut verschlüsselt ist.
• 2FA und biometrische Sicherheit: Plattformen, die 2FA anbieten, machen es Hackern schwerer, an Ihr Geld zu gelangen.
• Cold Storage: Ein Großteil der Gelder sollte offline gelagert werden, um vor Hackern sicher zu sein.
• Regulierungen: Wenn möglich, nutzen Sie eine Plattform, die in einem Land mit strengen Regulierungen sitzt, wie z. B. die USA oder Großbritannien.

2. Gebühren: Wo verstecken sich die Kosten?

Es gibt keine Plattform, die kostenlos arbeitet. Gebühren sind normal, aber es gibt große Unterschiede, wie hoch diese ausfallen können. Die gängigsten Gebührenmodelle sind:

• Maker-Taker-Gebühren: Plattformen wie Binance bieten niedrige Handelsgebühren (zwischen 0,1 % und 0,5 % pro Trade). Diese Gebührenstruktur richtet sich danach, ob Sie Liquidität bereitstellen (Maker) oder Liquidität aus dem Markt entnehmen (Taker).
• Spreads: Einige Plattformen, wie eToro, verdienen ihr Geld durch Spreads – den Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufspreis.
• Ein- und Auszahlungsgebühren: Diese können ebenfalls stark variieren. Während Coinbase für eine SEPA-Auszahlung eine geringe Gebühr verlangt, kann eine Bitcoin-Auszahlung von einer Plattform zu einer anderen teurer werden.

Vergleichen Sie die Gebührenstrukturen sorgfältig, denn diese können Ihre Gewinne erheblich schmälern. Manche Plattformen bieten auch Rabatte, wenn Sie ihre eigene Kryptowährung zum Bezahlen der Gebühren nutzen, wie z. B. Binance Coin (BNB) bei Binance.

3. Benutzerfreundlichkeit: Ist die Plattform für Einsteiger geeignet?

Die beste Handelsplattform nützt Ihnen nichts, wenn Sie nicht wissen, wie man sie benutzt. Besonders wenn Sie neu in der Welt der Kryptowährungen sind, sollten Sie eine Plattform wählen, die einfach zu bedienen ist und einen gut erreichbaren Support bietet. Coinbase, z. B., ist bekannt für seine einfache Benutzeroberfläche, während Plattformen wie Kraken und Bitfinex eher für erfahrene Trader geeignet sind.

• Mobile Apps: Viele Plattformen bieten mittlerweile Apps an, die es Ihnen ermöglichen, auch unterwegs zu traden. Achten Sie darauf, dass die App genauso sicher ist wie die Web-Version.
• Support: Ein guter Kundenservice ist Gold wert. Wenn Sie Probleme haben, sollten Sie einen Support erreichen können, der schnell und kompetent hilft.

4. Liquidität und Handelsvolumen: Wo gibt es die besten Preise?

Eine Plattform kann nur dann sinnvoll genutzt werden, wenn Sie dort genug Liquidität finden, um zu handeln. Plattformen wie Binance und Coinbase haben täglich ein riesiges Handelsvolumen, was sicherstellt, dass Sie faire Preise erhalten, ohne zu lange warten zu müssen. Wenn eine Plattform jedoch nur wenig Volumen hat, kann es passieren, dass Sie schlechtere Preise bekommen, da es keine Käufer oder Verkäufer gibt, die bereit sind, zu den aktuellen Kursen zu handeln.

5. Verfügbarkeit von Kryptowährungen: Welche Coins können Sie handeln?

Ein weiterer wichtiger Punkt bei der Wahl der richtigen Plattform ist das Angebot an Kryptowährungen. Während die meisten Plattformen Bitcoin und Ethereum anbieten, gibt es zahlreiche Altcoins (alternative Coins), die nur auf speziellen Börsen verfügbar sind. Wenn Sie in kleinere Kryptowährungen investieren möchten, müssen Sie sicherstellen, dass die Plattform diese auch unterstützt. Plattformen wie Binance und Kraken bieten eine große Auswahl an Coins, während Plattformen wie Coinbase auf die großen Coins beschränkt sind.

• Bitcoin (BTC): Fast jede Plattform unterstützt Bitcoin.
• Ethereum (ETH): Ebenfalls weit verbreitet.
• Litecoin (LTC), Ripple (XRP): Ebenfalls auf den meisten großen Plattformen verfügbar.
• Altcoins: Wenn Sie spezielle Coins suchen, wie z. B. Cardano (ADA) oder Solana (SOL), müssen Sie eine Plattform wählen, die auch kleinere Coins anbietet.

6. Anonymität und KYC-Verfahren: Was passiert mit Ihren Daten?

Viele Plattformen fordern inzwischen eine Verifizierung der Nutzer, auch bekannt als KYC (Know Your Customer). Dies bedeutet, dass Sie persönliche Daten und Dokumente hochladen müssen, um größere Summen handeln zu können. Einige Plattformen, wie Binance, erlauben kleinere Transaktionen auch ohne Verifizierung, aber sobald Sie größere Summen handeln möchten, werden diese Informationen benötigt.

7. Staking, Lending und andere Zusatzdienste

Einige Plattformen bieten zusätzliche Funktionen an, mit denen Sie Ihre Kryptowährungen weiter gewinnbringend nutzen können, ohne sie direkt zu verkaufen. Staking und Lending sind zwei der populärsten Dienste:

• Staking: Hierbei können Sie Kryptowährungen auf der Plattform „anlegen“, um Zinsen oder Belohnungen in der jeweiligen Kryptowährung zu erhalten. Plattformen wie Kraken und Binance bieten Staking für eine Vielzahl von Coins an.
• Lending: Sie können Ihre Kryptowährungen auch verleihen und dafür Zinsen erhalten. Dieser Service wird von Plattformen wie BlockFi angeboten.

Diese Zusatzdienste können eine gute Möglichkeit sein, passive Einnahmen zu generieren, während Sie Ihre Kryptowährungen behalten.

8. Steuerliche Aspekte und Berichte

Der Handel mit Kryptowährungen hat steuerliche Konsequenzen, die je nach Land unterschiedlich ausfallen können. Einige Plattformen bieten automatisierte Steuerberichte an, die Ihnen helfen können, Ihre Steuererklärung korrekt auszufüllen. Achten Sie darauf, dass die Plattform diese Berichte anbietet, um sich späteren Ärger mit den Steuerbehörden zu ersparen.