Welches ETF sollte man kaufen? Eine ausführliche Analyse für 2024

Einführung
Exchange Traded Funds (ETFs) bieten eine attraktive Möglichkeit, breit diversifiziert und kostengünstig in den Kapitalmarkt zu investieren. Für Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen wollen, stellt sich oft die Frage: „Welches ETF sollte ich kaufen?“ In dieser umfangreichen Analyse betrachten wir verschiedene ETF-Kategorien, die aktuell zu den besten Investitionsmöglichkeiten gehören, und geben Ihnen praktische Tipps, um die richtige Wahl zu treffen.

Was ist ein ETF?
Ein ETF ist ein börsengehandelter Fonds, der passiv einen Index nachbildet. Dies bedeutet, dass er die Wertentwicklung eines bestimmten Indexes wie beispielsweise des MSCI World oder des S&P 500 abbildet. ETFs sind aufgrund ihrer niedrigen Kosten, breiten Diversifikation und Liquidität besonders beliebt. Sie bieten Zugang zu einer Vielzahl von Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffen.

Kriterien zur Auswahl eines ETFs
Bei der Wahl des richtigen ETFs spielen verschiedene Kriterien eine Rolle. Zu den wichtigsten gehören:

1. Kosten: Achten Sie auf die Total Expense Ratio (TER), die jährliche Gesamtkostenquote. Sie beeinflusst direkt Ihre Rendite.
2. Indexnachbildung: Prüfen Sie, welchen Index der ETF abbildet und wie dieser zu Ihrer Anlagestrategie passt.
3. Replikationsmethode: Physische Nachbildung (Kauf der tatsächlichen Wertpapiere) vs. synthetische Nachbildung (Derivate).
4. Fondsgröße und Liquidität: Größere ETFs bieten in der Regel mehr Liquidität und geringere Spreads.
5. Ausschüttungspolitik: Thesaurierend (Gewinne werden reinvestiert) vs. ausschüttend (Gewinne werden ausgezahlt).

Beliebte ETF-Kategorien und konkrete Beispiele
Je nach Anlagestrategie und Risikobereitschaft gibt es unterschiedliche ETF-Typen, die infrage kommen.

1. Globale Aktien-ETFs:
   Diese ETFs bieten eine breite Streuung und reduzieren das Risiko durch globale Diversifikation. Der MSCI World ETF ist einer der bekanntesten Vertreter und enthält über 1.500 Aktien aus Industrieländern. Ein weiteres Beispiel ist der FTSE All-World ETF, der sowohl Industrie- als auch Schwellenländer abdeckt.

   Empfehlungen:

   • iShares Core MSCI World UCITS ETF: Niedrige Kostenquote (TER: 0,20%), physische Replikation und hohe Liquidität.
   • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF: Deckt über 3.000 Unternehmen ab und bietet ein breites globales Exposure.

2. Schwellenländer-ETFs:
   Investoren mit höherer Risikobereitschaft könnten Schwellenländer-ETFs in Erwägung ziehen. Diese bieten Potenzial für überdurchschnittliche Renditen, sind aber auch volatiler. Der MSCI Emerging Markets ETF ist in diesem Bereich führend und investiert in Länder wie China, Indien und Brasilien.

   Empfehlungen:

   • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF: Günstige TER von 0,20% und breite Streuung über verschiedene Sektoren.
   • iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF: Umfassende Abdeckung der Schwellenländer, allerdings etwas teurer (TER: 0,18%).

3. Sektor-ETFs:
   Für Anleger, die gezielt in bestimmte Branchen investieren möchten, bieten Sektor-ETFs eine attraktive Möglichkeit. Technologie-ETFs wie der iShares Global Tech ETF oder Gesundheits-ETFs wie der Health Care Select Sector SPDR Fund sind besonders populär.

4. Nachhaltige ETFs (ESG-ETFs):
   Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) gewinnen zunehmend an Bedeutung. Nachhaltige ETFs wie der Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders ETF bieten eine Möglichkeit, ethisch zu investieren, ohne auf Rendite verzichten zu müssen.

Vergleich von ETF-Anbietern
Bei der Wahl des ETFs spielt auch der Anbieter eine Rolle. Die bekanntesten ETF-Anbieter sind:

• iShares: Marktführer mit einer breiten Palette an ETFs, sowohl für globale als auch spezialisierte Investments.
• Vanguard: Bekannt für extrem günstige Kostenstrukturen.
• Xtrackers: Eine Tochter der Deutschen Bank, die insbesondere durch Schwellenländer- und Anleihen-ETFs hervorsticht.

Praktische Tipps für den ETF-Kauf

1. Risikomanagement durch Diversifikation: Streuen Sie Ihr Kapital über mehrere ETFs und Anlageklassen, um das Risiko zu minimieren.
2. Langfristiger Anlagehorizont: ETFs eignen sich besonders für langfristige Investitionen, um von Zinseszinseffekten zu profitieren.
3. Regelmäßiges Rebalancing: Überprüfen Sie regelmäßig Ihr Portfolio und passen Sie es an veränderte Marktbedingungen an.

Fazit: Welches ETF kaufen?
Es gibt keine pauschale Antwort auf die Frage, welches ETF das beste ist. Die Wahl hängt von Ihren individuellen Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont ab. Für die meisten Anleger, die breit diversifiziert und kostengünstig investieren möchten, bieten globale ETFs wie der iShares MSCI World oder der Vanguard FTSE All-World eine solide Grundlage. Für risikobewusstere Anleger könnten spezialisierte Schwellenländer- oder Sektor-ETFs interessant sein. Nachhaltige ETFs sind ebenfalls eine Überlegung wert, wenn Ihnen ethische Aspekte wichtig sind.

Durch sorgfältige Analyse und Auswahl eines passenden ETFs legen Sie den Grundstein für eine erfolgreiche langfristige Anlage.